ЦБ Узбекистана предложил снизить порог проверки денежных переводов до 10,3 млн сумов

Согласно проекту, обнародованному Порталом обсуждения проектов нормативных правовых актов, порог предлагается снизить с 30 до 25 базовых расчетных величин — примерно до 10,3 млн сумов.

Документом, разработанным Центральным банком, предусматривается, что при переводах от этой суммы банки обязаны обеспечивать сопровождение переводов полной информацией об отправителе и получателе. Для физических лиц это имя, данные документа, адрес проживания и дата рождения, для юридических — в том числе идентификационный номер налогоплательщика. Также предусмотрено указание данных о получателе, включая его наименование, реквизиты, а также страну или город — в случаях, предусмотренных правилами.

Вводится требование обеспечивать прослеживаемость переводов: операции должны сопровождаться номером счета либо уникальным идентификатором, позволяющим отслеживать движение средств от отправителя к получателю.

Кроме того, проектом предусматривается обязанность банков обеспечивать прослеживаемость операций по банковским картам при оплате товаров и услуг. По запросу подлежит предоставлению информация о банке-эмитенте карты и банке, обслуживающем получателя платежа.

Проект также предусматривает дополнение перечня операций, подлежащих повышенному вниманию. К ним относятся операции по счетам лиц младше 16 лет, если в течение двух рабочих дней сумма превышает 40 базовых расчетных величин, переводы на сумму, равную или превышающую 1000 базовых расчетных величин, в течение 30 дней в государства или из государств, находящихся под усиленным мониторингом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), а также поступление наличных средств на счета физических лиц на сумму от 2500 базовых расчетных величин в течение 30 дней.

В проекте указано, что по таким операциям банки обязаны проводить комплексный анализ в соответствии с требованиями законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.