Утвержден Порядок осуществления контроля за деятельностью операторов платежных систем и платежных организаций

Согласно положению, Центральный банк при контроле за деятельностью операторов платежных систем и платежных организаций:

• запрашивает информацию, связанную с работой платежных систем, в том числе персональные данные, у операторов платежных систем и платежных организаций;
• определяет формы и сроки представления отчетов о работе платежных систем операторами платежных систем и платежными организациями, а также методику составления отчетов;
• анализирует информацию, предоставляемую операторами платежных систем и платежными организациями о работе платежных систем;
• проводит инспекторские проверки деятельности операторов платежных систем и платежных организаций;
• применяет меры и санкции к операторам платежных систем и платежным организациям в случае нарушения требований законодательства о платежах и платежных системах.
• При изучении деятельности этих организаций ЦБ может привлечь «тайных клиентов».

В следующих случаях может быть проведена инспекторская проверка деятельности операторов платежных систем и платежных организаций:

• по результатам оценки риска;
• на основании запросов правоохранительных и контролирующих органов;
• на основании обращений физических и юридических лиц о фактах нарушения правовых документов.

Продолжительность инспекторской проверки не должна превышать 30 календарных дней. В случае невыполнения предписания Центрального банка об устранении нарушения, а также нарушения требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, распространения оружия массового поражения, Центральный банк применяет одну из следующих санкций:

налагает штраф до 5000-кратного размера БРВ;

ограничивает осуществление отдельных видов платежных услуг и (или) операций на срок до 6 месяцев;

приостанавливает действие лицензии на срок до 10 рабочих дней.

Не реже одного раза в год Центральный банк публикует информацию о деятельности операторов платежных систем и платежных организаций на официальном сайте Центрального банка.