Около тысячи человек стали жертвами мошенничества со стороны должностных лиц ООО «Credit House» и «In Fin Stroy Invest», которые якобы «продавали» жильё, получая договоры у строительных компаний Ташкента и оформляя их на клиентов в рассрочку. Об этом стало известно из передачи МВД «Криминал».

С 2018 года компании «Credit House» и «In Fin Stroy Invest» предлагали жителям Ташкента жильё на льготных условиях. Поначалу условия договоров исполнялись. Однако со временем средства, полученные от клиентов, перестали перечисляться строительным фирмам, что и привело к проблемам.

Компании заключили договоры с 28 строительными организациями и обещали клиентам возможность оплаты жилья в рассрочку на 10 лет. Однако деньги этим строительным фирмам в полном объёме так и не поступили.

По данному факту 5 февраля 2025 года УКД ОВД Яккасарайского района возбуждено уголовное дело по пункту «а» части 4 статьи 168 Уголовного кодекса (Мошенничество в особо крупном размере). В настоящий момент следствие по делу ведёт ГУВД Ташкента.

Финансово-хозяйственная деятельность ООО «Credit House» и «In Fin Stroy Invest» была проверена. Проверка проводилась департаментом по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре, а также сотрудниками налоговой и финансовой систем и банковскими специалистами. В ходе предварительного следствия было допрошено более 860 человек, признанных потерпевшими. Общий размер ущерба составил 182 млрд сумов.

«Из-за возбуждения уголовного дела и следственных действий наши расчётные счета были заблокированы. В отношении меня была избрана мера пресечения в виде заключения под стражу. Остальные руководители также были привлечены к следствию. В результате деятельность компании полностью нарушена. При этом следует учесть, что компания работала по принципу ипотечной схемы — чтобы клиент получил квартиру, мы обязаны были перевести застройщику 100% оплаты. Так как клиент вносил лишь 25–30%, остальную сумму в размере 70% мы привлекали за счёт кредитных средств, выплачивали застройщику, а затем клиент погашал долг перед нами, и мы обслуживали кредитную линию. Сейчас, из-за остановки текущей деятельности, мы не можем закрыть действующие договоры. Бюджет компании формировался за счёт ежемесячных платежей от клиентов, которые уже получили квартиры и ранее обращались к нам. Из этих средств обслуживался внешний долг и формировался бюджет для покупки новой недвижимости. Однако сейчас эти средства заблокированы. Люди ожидают получения квартир до конца года, но в нынешней ситуации это абсолютно невозможно», — заявил руководитель ООО «Credit House» Дмитрий Баженов.

Представители «Credit House» и «In Fin Stroy Invest» объяснили возникновение кризиса переходом на вторичный рынок жилья.

«В ноябре, декабре и январе 2024 года Дмитрий разработал “план” по работе со вторичным рынком, и мы начали действовать по нему. Было подписано около 130 договоров. Банк должен был выдать нам кредит, но из-за окончания года кредитная линия открыта не была, и 29 января клиенты начали высказывать недовольство», — рассказала менеджер «Credit House» Шоира Рахимова.

В ходе следствия было заключено 552 трёхсторонних договора, в рамках которых средства, уплаченные клиентами ООО «Credit House» и «In Fin Stroy Invest», были перечислены строительным компаниям, а оставшиеся суммы клиенты обязались выплачивать напрямую этим организациям.

МВД призывает всех, кто пострадал от действий этих лиц, обращаться в территориальные органы внутренних дел или по номеру 102.

Ранее Kun.uz уже публиковал расследование о деле «Credit House» и Дмитрии Баженове.