Финансовая пирамида XCM, о которой предупреждал Kun.uz, обманула десятки тысяч человек. Кто обирает жителей страны?

Финансовая пирамида XCM, о которой ранее предупреждал Kun.uz, ожидаемо обманула людей: вывод средств с платформы был заблокирован.

Сколько присвоила XCM?

По информации источника Kun.uz в правоохранительных органах, по стране было зарегистрировано около 300 офисов финансовой пирамиды под названием X Connection Media (ХСМ). Через каждый офис ежедневно в компанию вступали как минимум 10 человек.

Деятельность XCM, как и других финансовых пирамид, строилась на внесении депозитов. Для этого была разработана система из 7 уровней. К примеру, чтобы начать с уровня X-C2, требовалось внести 460 долларов.

Простой расчет: если через около 300 офисов ежедневно 3000 человек вносили по 460 долларов по самому низкому уровню, это составляет примерно 140000 долларов в день. XCM работала в стране с начала текущего года и была закрыта к началу декабря. С учетом того, что платформа функционировала 10 месяцев и были люди, вложившие десятки тысяч долларов и оставшиеся ни с чем, несложно представить, какие суммы выманили у граждан. Речь идет о миллионах долларов.

«Заплатите 68,8 доллара»

Платформа XCM, сайт которой зарегистрирован в Канаде через сингапурский номер мобильной связи, использует очередную схему обмана, чтобы выжать из участников последние деньги. После блокировки вывода средств для его «разблокировки» требуется заплатить 68,8 доллара. У тех, кто вносит эту сумму, баланс и депозит обнуляются.

«Все группы и чаты, связанные с XCM, закрыты. Менеджеры компании тем, кто требует вернуть деньги, отправляют однотипные сообщения: якобы в ближайшие дни платформа подключится к банкам страны и выплаты будут производиться не в криптовалюте, а в сумах. В отдельных случаях требуют 68,8 доллара за открытие вывода средств. Некоторые заплатили, но сразу после этого их баланс и депозиты стали нулевыми», — рассказал Kun.uz один из пострадавших.

Мало того, лица, стоящие за XCM, рассылают участникам фишинговые apk-файлы, после чего фиксируются случаи списания средств с банковских карт получателей.

Маска «законности»

Создать видимость законности деятельности таких пирамид, как XCM в стране несложно: фирма с соответствующим названием регистрируется в государственном реестре, и людям демонстрируют свидетельство. Граждане видят регистрацию и начинают доверять.

Так, на финансовую пирамиду «Parker», предлагавшую доход от «аренды пауэрбанков», также попались тысячи людей. Тогда физическое лицо Охунжон Жураев зарегистрировал общество с ограниченной ответственностью «PARKER SHARED TECHNOLOGIES». В документах указывалось, что компания занимается консультациями по вопросам коммерческой деятельности и управления. В настоящее время деятельность общества прекращена.

Аналогично продвигалась и финансовая пирамида Whats, обещавшая заработок за просмотры видео. Для убеждения людей в социальных сетях распространялось свидетельство о регистрации частного предприятия «Whats» в Хатырчинском районе Навоийской области. По документам фирма занималась «деятельностью агентств по сбору платежей и кредитных бюро», однако сейчас она также ликвидирована.

По той же схеме было зарегистрировано и общество с ограниченной ответственностью «X Connection Media Plyus» для пирамиды XCM. На момент публикации с даты регистрации прошло всего 12 дней.

Единственным учредителем и руководителем общества является Назаров Шерзод Шухратович. В качестве вида деятельности указано оказание личных услуг, не включенных в другие категории.

В группах и чатах, связанных с XCM, распространялось видео с участием Шерзода Назарова, где он утверждал, что деятельность XCM в стране будет расширяться и призывал без сомнений продолжать работу.

Он заявлял, что компания якобы связалась с информационным центром, передала документы и лицензию, договорилась о рекламе и поддержке, а в ближайшие 3–4 дня должны выйти положительные новости, подтверждающие «надежность» XCM.

Назаров писал участникам, что платформа не закроется, и призывал терпеливо выполнять задания.

«Добивать лежачего»

Ранее Kun.uz публиковал расследование о финансовой пирамиде XCM и ее продвижении сотрудниками органов внутренних дел. Пресс-секретарь Министерства внутренних дел Шохрух Гиясов сообщил, что по факту незаконного привлечения денежных средств и имущества через платформу XCM, повлекшего ущерб физическим и юридическим лицам, проводятся проверочные мероприятия. Также была назначена служебная проверка по факту возможного участия сотрудников органов внутренних дел в продвижении платформы. Однако дополнительной информации о результатах до сих пор не представлено.

Лишь УВД Ферганской области предприняло действия, но не в отношении организаторов пирамиды, а против ее участников. По сообщению информационной службы областного УВД, в сентябре текущего года были выявлены 3 жителя области, которые незаконно осуществляли деятельность, связанную с криптоактивами. Став участниками XCM, они переводили полученные средства с электронных кошельков криптобиржи Binance на свои счета, легализуя суммы от 1000 до 3000 долларов. В их отношении были оформлены материалы по статье 155-4 Кодекса об административной ответственности и направлены в суд.

Безусловно, незаконная деятельность с криптоактивами влечет ответственность. Однако эффективнее было бы предупреждать об этом еще на этапе появления XCM. Наказывать пострадавших, ставших жертвами пирамиды, — это фактически «добивать лежачего». Если привлекать к ответственности участников, то под это подпадают и около 200 сотрудников правоохранительных органов, также состоявших в XCM и выводивших средства через Binance.

«После нас — хоть потоп»

Анализ Kun.uz показывает, что многие вкладываются в подобные платформы, осознавая их пирамидальный характер. На раннем этапе часть средств действительно выплачивается для подпитки доверия граждан. Многие рассчитывают успеть вывести вложенное с прибылью, тем самым поддерживая механизм пирамиды.

Когда понятия дозволенного отходят на второй план, вопрос совести — «ведь я получаю деньги за счет тех, кто придет после меня» — перестает волновать.

Кто обирает жителей страны?

За последние 2 года в стране появились десятки финансовых пирамид, присвоивших миллионы долларов. Среди них Parker, HNK, Whats, Aif, Blue culture, «Дари получай» и другие.

Судя по методам обмана, внешнему виду сайтов и другим признакам, за ними может стоять одна и та же преступная группа: одна пирамида закрывается — тут же появляется следующая, и каждая успевает обмануть людей на миллионы долларов.

подготовил Руслан Сабуров.