Налоговики намерены получить широкий доступ к банковской тайне

Налоговый комитет вынес на обсуждение проект постановления правительства, обязывающий банки передавать налоговым органам обширную информацию о клиентах. Предлагается сообщать данные о гражданах, на чьи карты ежемесячно поступает более 206 млн сумов от других физических лиц (кроме близких родственников). Также банки должны будут передавать информацию о любых поступлениях наличных или через терминалы на счета предпринимателей и об их крупных операциях.

Фото: soliq.uz

Проектом предлагается создать автоматизированный модуль «Банк-налог» для обмена информацией.

Что именно предлагается передавать налоговикам:

· По физическим лицам: если на карту физлица за месяц поступает более 206 млн сумов (500 БРВ) от других физлиц (кроме родственников) — банк сообщает об этом в течение 1 рабочего дня.

· По юрлицам и ИП: данные о поступлениях наличных и через терминалы (любые суммы) — также в течение 1 рабочего дня.

· По крупным операциям: данные передаются трижды в месяц — 10, 20 и в последний день месяца. Пороги: для юрлиц — операции свыше 412 млн сумов (1000 БРВ) за операционный день; для ИП и самозанятых — свыше 206 млн сумов (500 БРВ). Также передаются данные о получении наличных свыше 206 млн сумов (500 БРВ).

Исключения: платежи в бюджет и госфонды, валютная конвертация, операции в инвалюте и по спецсчетам, выплата зарплат бюджетникам.

Кроме того, банки будут обязаны сообщать об открытии/закрытии счетов юрлиц и ИП (в течение 3 дней), об остатках и оборотах по спецсчетам (до 5-го числа), а также о переводах физлиц иностранным юрлицам за электронные услуги (без персональных данных, до 10-го числа).

По запросу налоговиков банки должны будут предоставлять выписки по счетам и депозитам юрлиц и ИП в течение 3 дней.

Вся информация считается налоговой тайной, её разглашение или использование в личных целях запрещено. За нарушения предусмотрена ответственность.

Обсуждение проекта продлится до 8 июля.